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Vos crédits au meilleur taux

Notre travail est de vous aider à rechercher les meilleures conditions commerciales correspondant à votre situation au moment où vous en avez besoin.

Nous vous accompagnons de l'étude à la réalisation de vos projets personnels tels que :

  Le crédit immobilier pour l'achat de maison, terrain, appartement, immeuble, etc.
  Le crédit immobilier pour vos travaux, constructions.
  La négociation du tarif d'assurances le moins cher.
  La renégociation de vos crédits immobiliers (profitez de la baisse des taux pour faire des économies).
  Le regroupement de tous vos crédits en un seul plus léger (immobilier, consommation ou les deux).
  L'optimisation de votre épargne.
Note : Finance Immo est une entreprise 100 % privée qui n'appartient à aucun groupe de banques ou d'assurances.
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Particuliers: bilan patrimonial

  1. Généralités
  2. Outils d'aide à la saisie
  3. Analyses et estimations
  4. Simulations
  5. Questions / Réponses
Généralités

Conseil en patrimoine : Généralités

Le client

Client - Conjoint

  Etat Civil
  Coordonnées

Enfants

  Successibles et bénéficiaires d'assurances-vie
  Donateurs et légataires

Le patrimoine

Patrimoine privé

  Immobilier d'usage
  Immobilier de rapport
  Foncier
  Valeurs mobilières
  Assurances-vie en prime unique
  Autres valeurs

Patrimoine social

  Retraite professionnelle
  Retraite personnelle
  Prévoyance obligatoire
  Prévoyance personnelle

Patrimoine professionnel

  Généralités sur l'entreprise
  Participation, comptes courants
  Clientèle, fond de commerce

Flux

  Revenus
  Dépenses d'usage
  Emprunts Dettes et engagements
  Impôt

Hors bilan

  Actif prévisible (héritage…)
  Passif éventuel (caution )
Outils d'aide à la saisie

Conseil en patrimoine : Outils d'aide à la saisie

Calcul des emprunts

  Saisie des paramètres
  Calcul des annuités et du solde actuel
  Affichage du tableau d'amortissement

Calcul d'I.R

  Saisie semi automatique (suivant informations)
  Calcul de l'impôt et des tranches marginales
  Affichage et impression

Calcul d'I.S.F

  Estimation du patrimoine
  Calcul des exonérations
  Proposition/ récupération du montant d'I.S.F.

Calcul de retraite et de prévoyance (rég. oblig.)

  Saisie de la carrière professionnelle
  Proposition de récupération des montants de retraite et prévoyance
Analyses et estimations

Analyses, estimations et conseil en gestion de patrimoine

Patrimoine, le passé

  Répartition du patrimoine
  Tableaux
  Histogrammes
  Camembert

Budget disponible, aujourd'hui

  Calcul et affichage du budget
  Tableaux
  Histogrammes
  Saisie de l'économie réalisable

Droite de succession, supposés

  Calcul de l'actif, du passif et des déductions
  Détermination de l'ordre de succession
  Calcul et réactualisation des donations et legs prévus
  Estimation des droits de succession
  Visualisation détaillée des droits
  Histogramme de la répartition de la succession

Prévoyance

  Saisie des besoins minimum
  Calcul et affichage des estimations
  Saisie des souhaits
  Calcul des montants à garantir
  Histogrammes

Retraite

  Calcul et affichage estimations
  Saisie des souhaits de retraite
  Calcul des rentes à constituer
  Estimation des cotisations
  Histogrammes

Impôts

  Calcul des marges disponibles
  Incidence sur l'I.R.
  Estimation des rentes
  Estimation des cotisations
Simulations

Simulations

Simulations

Duplication du patrimoine réel pour restructuration

Ces duplications permettent de modifier le patrimoine du client à l'infini, sans altérer le patrimoine réel. Toutes les fonctionnalités disponibles pour la gestion du patrimoine réel sont accessibles pour gérer le patrimoine simulé.

Plus-values immobilières

(Résidence principale, secondaire, immobilier locatif standard)

  Calcul de la plus-value
  Calcul du supplément d'impôts
  Comparatif entre immobilier et placement produit de la vente en assurance-vie à prime unique

Droit de succession

  Successibles supplémentaires
  Simulation donations et/ ou legs
  Calculs des droits au premier décès
  Calcul des droits au second décès

Projections

  Evolution des biens
  Evolution du budget disponible

ASSURANCES VIE, (primes uniques et périodiques)

  Options au terme: Retraits partiels, rentes viagères ou sortie en capital
  Estimation des cotisations
  Estimation des rentes / estimation des retraits
  Evolution du compte (phase d'épargne / phase de retrait)
  Fiscalité des retraits partiels ou des rentes viagères

Investissement locatif

  Investissement immobilier / immobilier standard
  Etude des flux de trésorerie (revenus, emprunts, .)
  Etude de la fiscalité
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifier vos capacités de remboursement avant de vous engager.

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crédit

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